Сервис осуществляет свою деятельность в соответствии с международными стандартами в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (AML), и процедурами идентификации клиентов (KYC).

Все совершаемые операции подлежат обязательному AML-контролю на основе риск-ориентированного подхода (Risk-Based Approach).

Оценка уровня риска транзакций осуществляется посредством автоматизированной модели Risk-Score, основанной на данных специализированного AML-анализатора блокчейн-транзакций.

При выявлении повышенного уровня риска операция может быть приостановлена до завершения соответствующей проверки.

Процедура дополнительной проверки инициируется в обязательном порядке в следующих случаях:

• совокупный показатель риска транзакции (Total Risk-Score) превышает 70%;
• транзакция содержит метки высокого риска (High-Risk Labels) вне зависимости от итогового процентного значения Risk-Score.

К меткам высокого риска относятся, в том числе, но не ограничиваясь:

• санкционные списки и лица, находящиеся под ограничительными мерами;
• финансирование терроризма;
• даркнет-маркетплейсы;
• сервисы микширования (mixers);
• украденные средства;
• мошеннические схемы (scam/fraud);
• вымогательство (ransomware);
• иные источники, классифицированные AML-анализатором как High Risk.

Для проведения AML-проверок Сервис использует AML-анализаторы, включая BitOK и иные инструменты анализа блокчейн-транзакций. В отдельных случаях для предварительной проверки или дополнительной оценки рисков могут привлекаться внешние сервисы AML-отчётности.

Для идентификации личности:

• фотография или скан паспорта / удостоверения личности (ID);
• селфи с документом;
• видео-верификация.

Подтверждение адреса:

• документ, подтверждающий адрес проживания (коммунальная квитанция, банковская выписка и т.д.).

Для подтверждения происхождения средств (Source of Funds):

• выписка или справка с криптовалютной биржи;
• история транзакций;
• скриншоты личного кабинета;
• письменное объяснение происхождения средств;
• договоры, подтверждающие получение средств;
• иные документы, подтверждающие законность происхождения средств.

Подтверждение владения платёжными реквизитами (карта / счёт / СБП):

• фотографии, скриншоты или иные подтверждения принадлежности реквизитов;
• при наличии существенных рисков — фотография банковской карты на фоне страницы Сервиса и/или иные материалы, позволяющие подтвердить принадлежность реквизитов Пользователю.

Подтверждение факта платежа / зачисления:

• TxID, PDF-квитанция, выписка, скриншоты;
• видеозапись истории операций или текущего состояния счёта — при необходимости (в том числе для исключения спорности зачисления).

Первичный AML-анализ выполняется в автоматическом режиме.

В случае выявления меток высокого риска запрос на предоставление документов направляется клиенту в течение 24 часов.

Ориентировочный срок рассмотрения предоставленных материалов составляет от 1 до 10 рабочих дней. В отдельных случаях расследование может потребовать дополнительного времени.

Возврат средств возможен при условии успешного прохождения процедуры KYC.

Возврат осуществляется на тот же адрес (реквизит), с которого были направлены средства, в течение 5 рабочих дней с момента принятия решения о возврате.

Сервис вправе удержать фактически понесённые расходы, включая сетевые комиссии и операционные издержки. Размер удержания может составлять до 5% от суммы возврата, но не более 100 USD.

В случае если по результатам прохождения процедур KYC/SoF связь средств Пользователя с противоправными источниками не подтверждена, удержание при возврате ограничивается фактической комиссией сети без применения дополнительных процентных начислений.

В случае выявления меток высокого риска (High-Risk Labels) и отказа клиента от прохождения процедуры KYC возврат средств может быть невозможен.