本服务依据国际反洗钱(AML)标准及客户身份识别(KYC)程序开展业务。

所有交易均须接受基于风险导向方法(Risk-Based Approach)的强制性AML审查。

交易风险评估通过基于专业区块链交易AML分析器数据的自动化Risk-Score模型进行。

如检测到较高风险水平，交易可能被暂停，直至完成相应审查。

在以下情况下将强制启动额外审查程序：

• 交易的综合风险评分(Total Risk-Score)超过70%；
• 交易包含高风险标签(High-Risk Labels)，无论最终Risk-Score百分比如何。

高风险标签包括但不限于：

• 制裁名单及受限制措施约束的个人；
• 恐怖主义融资；
• 暗网市场；
• 混币服务(mixers)；
• 被盗资金；
• 欺诈计划(scam/fraud)；
• 勒索软件(ransomware)；
• AML分析器归类为高风险的其他来源。

本服务使用BitOK及其他区块链交易分析工具进行AML检查。在特定情况下，可能会使用外部AML报告服务进行预检查或额外的风险评估。

身份验证所需材料：

• 护照/身份证件(ID)的照片或扫描件；
• 手持证件自拍照；
• 视频验证。

地址证明：

• 确认居住地址的文件（水电费账单、银行对账单等）。

资金来源确认（Source of Funds）：

• 加密货币交易所账户对账单或证明；
• 交易历史记录；
• 个人账户截图；
• 关于资金来源的书面说明；
• 确认资金接收的合同；
• 其他证明资金合法来源的文件。

支付详情所有权证明（银行卡/账户/SBP）：

• 照片、截图或其他证明支付详情所有权的材料；
• 在存在重大风险的情况下——以服务页面为背景的银行卡照片和/或其他确认支付详情归属用户的材料。

付款/入账证明：

• TxID、PDF收据、银行对账单、截图；
• 交易历史或当前账户状态的视频记录——必要时（包括为排除入账争议）。

初步AML分析以自动方式执行。

如检测到高风险标签，将在24小时内向客户发送提供文件的请求。

所提交材料的预计审查期限为1至10个工作日。在个别情况下，调查可能需要额外时间。

在成功完成KYC程序后方可退款。

退款将退回至发送资金的同一地址(支付详情)， 自作出退款决定之日起5个工作日内完成。

本服务有权扣除实际发生的费用，包括网络手续费和运营成本。 扣除金额最高可达退款金额的5%，但不超过100美元。

如经KYC/SoF程序确认用户资金与违法来源无关，退款扣除仅限于实际网络手续费， 不收取额外百分比费用。

如检测到高风险标签(High-Risk Labels)且客户拒绝接受KYC程序， 则可能无法退款。